Jakarta -
Nama Jouska Indonesia tengah ramai diperbincangkan warga jagat dunia maya khususnya Twitter. Perencana keuangan ini disebut menyalahi aturan sehingga merugikan nasabahnya.Diawali dengan beberapa kliennya yang mengeluhkan portofolio investasinya merugi. Hal itu lantaran Jouska Indonesia ternyata turut serta mengelola dana investasi kliennya di pasar modal.
Chairman & President Asosiasi Perencana Keuangan IARFC (International Association of Register Financial Consultant) Indonesia Aidil Akbar Madjid menjelaskan tugas dan fungsi perencana keuangan hanya membuat perencanaan investasi dan mengedukasi kliennya.
"Jadi financial planner tidak boleh mengelola dana nasabah. Karena kalau mau mengelola dana nasabah harus memiliki izin khusus," ujarnya kepada detikcom, Rabu (22/7/2020).
Memang mengelola dana nasabah hingga melakukan transaksi di pasar modal dan instrumen lainnya merupakan fungsi dari manajer investasi. Namun harus memiliki sertifikat wakil manajer investasi (WMI). Sementara untuk perorangan harus memiliki sertifikat Wakil Perantara Pedagang Efek (WPPE) dominoqq.
"Kalau pun punya itu dia nyantolnya kemana, karena untuk punya izin WMI dan WPPE harus nyantol ke perusahan efek bisa ke MI atau sekuritas," terangnya.
Sementara perencana keuangan adalah independen dan firmanya adalah perencana keuangan yang tidak terikat atau terafiliasi dengan institusi atau produk keuangan manapun. Jika dia berlaku mengelola dana nasabahnya maka dia sudah tidak independen.
"Pertanyaannya dia independen atau pengelola dana? dua-duanya salah. Kalau ngaku independen salah, kalau pengelola dana ya lebih salah lagi. Karena perencana keuangan dari dulu diwanti-wanti kita tidak boleh mengelola dana atau melakukan trading nasabah meskipun diberikan kuasa penuh," tegasnya.
Aidil juga menegaskan, perencana keuangan dalam memberikan perencanaan kepada nasabah harus sesuai dengan profil risiko dari nasabah, tujuan keuangan, jangka waktu pencapaian. Setiap nasabah memiliki profil risiko yang berbeda, sehingga tidak serta merta semua nasabah akan berinvestasi atau harus berinvestasi pada produk keuangan dan produk investasi, apalagi investasi pada saham baru IPO.
"Lalu dia beli saham-saham IPO, itukan saham belum jelas, laporan keuangannya belum ada. Itu saham IPO biasanya dibeli oleh pemain yang memang spekulan atau trader, seorang nasabah nggak ngerti saham terus dibelikan saham IPO ya nggak bisa lah. Kalau seperti itu profil risikonya harus super agresif," tutupnya.
Posting Komentar